金融服务监管局 (FSRA) 是负责许可、监督和监管金融部门运营的单一监管机构。FSRA 是通过 2011 年第 13 号《金融服务监管局法》(FSRA 法)的颁布而设立的，并于 2014 年 1 月开始运营，结束了 FSRA 法第 48 条规定的过渡安排。

FSRA 承担了金融部门监管机构 (FSSU) 的所有责任以及财政部合作社司的信用合作社监管职能。此外，它还监管圣卢西亚开发银行(SLDB)。

FSRA 的使命是通过高效且有效的法律法规管理、应用最佳国际标准和实践以及对在该行业运营的注册实体进行有效监督来维护金融行业的诚信。

FSRA 的目标是履行各自立法中规定的一般和具体责任，发展健全的金融体系，增强市场信心，确保消费者保护，确保立法框架有效、适当并符合国际标准和最佳实践，并提升圣卢西亚作为高效金融管辖区的声誉。在这方面，FSRA 负责管理以下立法：

保险法，第 12.08 章

国际保险法，第 12.15 章

国际银行法，第 12.17 章

国际共同基金法，第 12.16 章

合作社法，第 12.06 章

注册代理人和受托人许可法，第 12.12 章

货币服务商业法，2010 年第 11 号

圣卢西亚开发银行 2008 年第 12 号法案

人员配备

该管理局的成功将取决于其能否有效执行立法及其总体使命声明中规定的任务。成功的关键要素之一是精通我们所做的事情。为此，FSRA 非常重视/强调确保工作人员训练有素、合格且适合其需求。

招聘和选择合适的人员对于 FSRA 的持续成功至关重要。FSRA 的招聘和选拔政策规定了如何尽可能确保根据业绩招聘最优秀的人才，并且招聘过程不存在偏见和歧视。

组织文化

虽然 FSRA 拥有与许多组织类似的管理层级，但仍具有浓厚的团队合作文化，以及自下而上/自上而下分享行业事务建议的文化。FSRA 在制定培训计划时采取整体方法，并投资于员工的持续专业发展，以确保员工跟上市场动态，并有能力按照国际最佳水平应对市场变化。实践。

利益相关者参与

我们相信，利益相关者的参与是实现该行业有效监管/监督的核心技能和关键活动之一。我们知道利益相关者参与与利益相关者管理截然不同。FSRA 在这方面采取了积极主动的方法，因为它寻求在早期阶段让利益相关者参与讨论可能影响他们的问题，并准备考虑因利益相关者的参与而对计划进行更改。

利益相关者不仅参与与该行业法律法规相关的讨论，而且作为积极主动的方法的一部分，FSRA 与某些主要利益相关者(保险委员会)举行季度会议，讨论整个行业。

我们认为，与利益相关者建立信任非常重要，并有助于了解他们的观点和动机。了解利益攸关方和我们组织的动机并保持透明可以帮助克服分歧。因此，成功的利益相关者参与对于监管机构和市场参与者来说是双赢的。

市场行为监管

制定健全的市场行为框架以支持受监管实体的有效监管并为消费者提供保护非常重要。必须采用当前消费者保护和市场行为的最佳实践。

审慎监管

有效的审慎监管是 FSRA 职责的核心。

FSRA 在这方面的目标是：促进所有受监管实体(特别是保险公司和存款机构)的安全和稳健，为保单持有人和存款人提供适当程度的保护。在这方面，重点关注法定偿付能力并确保为未来负债做好充分准备。

FSRA的监管方式具有以下特点：

FSRA 评估受监管实体的财务是否健全，更具体地说，保险公司和存款机构是否为保单持有人/存款人提供适当的保护，以及实体是否继续满足阈值条件。

FSRA 不仅针对当前风险对企业进行评估，还针对未来可能出现的风险进行评估。当 FSRA 认为有必要进行干预时，它会及时进行干预。

FSRA 采用基于风险的方法，并密切关注那些对金融体系稳定构成最大风险的公司。

与其他机构合作

在履行其职责时，FSRA 还与该地区的监管机构合作，讨论东加勒比货币联盟 (ECCU) 和加勒比共同体运营实体的财务稳健性。识别具有系统重要性的实体，并加强对这些实体的监管。FSRA 每年还参加监管学院，对选定公司的财务稳健性以及对各自司法管辖区法律的总体遵守情况进行评估和讨论。

FSRA 还确保与金融情报局、公司和知识产权注册处以及国际商业公司注册处密切合作。

警惕

FSRA无外汇监管

针对受监管实体的投诉

金融服务监管局为消费者提供以下指导方针，以处理针对在 FSRA 监管下运营的个人和实体的投诉：

第一步：投诉必须首先与实体联系处理。

该实体有责任向客户提供有关其既定投诉流程的必要信息。所有来自客户的投诉均应记录并保存在投诉登记册中。

消费者应考虑在初始阶段记录他们与实体的互动，以创建书面记录。这也确保了包括互动日期和人员在内的关键信息的准确性。如果公司已就投诉做出决定，则要求将这些决定以书面形式纳入记录流程。

第二步：客户应恢复从实体收到的文件中的任何指导

这些文件包括可以提供有关实体投诉流程的见解的政策文件或会员文件。

第三步：联系金融服务监管机构

在尝试直接与实体解决投诉后，可以联系金融服务监管机构。向管理局提出投诉时，请注意以下提示：

• 所有投诉必须以书面形式提出并寄至：

Executive Director

Financial Services Regulatory Authority

6th Floor, Francis Compton Building

Waterfront, Castries

• 投诉必须提供证实进一步调查的所有必要信息，包括相关日期和验证要点。此外，请附上发送给该实体或从该实体收到的任何信件。必须提供有效的退货地址。

• 收到投诉后，金融服务监管局将在两 (2) 周内确认已收到投诉。经进一步考虑和调查后，管理局将以书面形式向投诉人表明立场。在调查过程中，管理局可能需要向公司提供您投诉的详细信息，但是，所有投诉都将以最严格的专业方式处理。

金融服务监管机构不处理的投诉

在某些情况下，金融服务监管机构将无法处理收到的投诉。这些情况包括但不限于

：投诉已经或正在接受司法审查或替代争议解决程序。

二. 该投诉不属于管理局通过其管理立法机关授予的权力的范围。

三. 管理局尚未收到足够的信息来调查该投诉。