外匯监管提示

与库克群岛FSC工作人员Cheryl电话和邮件確认，库克群岛FSC监管杠桿式外匯，外匯公司需获得货幣兑换（Money-Changing）牌照后才能提供外匯服务。

机构简介

机构性质：

政府机构

机构歷史：

库克群岛金融监察委员会FSC(Financial Supervisory Commission)成立于2003年7月1日，取代前离岸金融服务委员会（Financial Services Commission）。2012年7月1日，库克群岛金融情报组(FIU)与FSC合并。

监管职能：

库克群岛FSC是一个独立机构，负责监管库克群岛受监管的金融实体和金融服务;

它包括董事会、专员、金融情报组负责人及其职员、监察人员和国际公司及国际信托公司注册处处长;

它是所有金融机构(包括银行、保险公司(包括专属公司)、兑换及匯款业务及信托公司)的发牌机关;

它负责管理国际及外国公司、有限责任公司、国际信托基金、国际伙伴关系及基金会的注册事宜。

FIU的职能是协助库克群岛预防、侦查、调查和起诉洗钱、金融恐怖主义和其他严重罪行。

监管目標/范围：

库克群岛FSC致力成为卓越、诚信及支持库克群岛金融服务中心发展的金融规管机构。

牌照申请

申请要求：

1. 管理人要求：库克群岛FSC要求公司在申请牌照时提供公司的所有权和管理层信息，每位股东和管理者满足適格性原则等。库克群岛FSC要求持牌商在任命股东时，获得其审批。

2. 实体办公要求：库克群岛FSC要求持牌商在库克群岛有实体运营场所（包括管理功能）。

申请费用：

注：

1.当持牌商在牌照失效之前停止运营业务、牌照被取消、吊销时，库克群岛FSC不退换其申请费用。

2.牌照有效期为12个月；

3.在公司提交资料后，库克群岛FSC要求请审计员来调查公司的运营情况，这项审计费用由公司承担。

牌照类型

1. 牌照类型：可以提供外匯服务的牌照是货幣兑换牌照；

2. 业务范围：货幣兑换、杠桿式外匯等。

监管细则

1. 监管框架：《2009年库克群岛货幣兑换持牌商和匯款业务法》

2. 记录要求：

每位持牌商必须保留完整的英文版的所有与合同相关的书籍、账户、记录和注册信息，保留时间从交易开始起的6年內，违反此要求的持牌商將被处以5,000纽元（含5,000纽元）以下的罚款。

监管查询

步骤一 打开库克群岛FSC的官网：https://www.fsc.gov.ck，然后选择“Licensees(持牌商)”下的“Money-Changing(货幣兑换持牌商)”；

步骤二  进入网站之后，我们可以看到受库克群岛FSC监管的货幣兑换持牌商（可提供杠桿式外匯服务）、货幣兑换和匯款持牌商信息。

​​​​​​​监管投诉

经邮件咨询，库克群岛FSC在收到投诉时，只会重审受其监管公司的內部管理及其体系；FSC不会协助处理受其监管的公司及其客户之间的投诉和纠纷。

所以，当您有投诉时，只能直接联系外匯平臺帮忙解决。

处罚实例

库克群岛FSC的相关法规有对违规实体做出罚款、牌照吊销等处罚，但FSC官网上未公布相关实例。

相关链接

联合国安理会：https://www.un.org/securitycouncil/

联系方式

邮件：Inquire@fsc.gov.ck

电话：+682 20798

通讯地址：PO Box 594, Avarua, RAROTONGA, Cook Islands