FinCEN 是美国财政部的一个局。FinCEN 主任由财政部长任命，并向负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长报告。FinCEN 的使命是通过收集、分析和传播金融情报以及金融当局的战略使用来保护金融系统免受非法使用和打击洗钱活动并促进国家安全。

FinCEN 通过接收和维护金融交易数据来履行其使命；为执法目的分析和传播该数据；与其他国家的对口组织和国际机构建立全球合作。

FinCEN 主要根据 1970 年《货币和金融交易报告法》行使监管职能，该法经 2001 年《美国爱国者法》第三章和其他立法修订，该立法框架通常称为“银行保密法”(BSA)。BSA 是美国第一个也是最全面的联邦反洗钱和反恐融资 (AML/CFT) 法规。简而言之，BSA 授权财政部长颁布法规，要求银行和其他金融机构对金融犯罪采取一系列预防措施，包括建立反洗钱计划和提交已被确定为高度犯罪的报告。在刑事、税务和监管调查和诉讼中有用，以及某些情报和反恐事务。财政部长已授权 FinCEN 主任执行、管理和强制遵守 BSA 和相关法规。

国会赋予 FinCEN 某些职责和责任，负责集中收集、分析和传播根据 FinCEN 法规报告的数据和其他相关数据，以支持联邦、州、地方和国际层面的政府和金融业合作伙伴。为了履行其对金融犯罪的侦查和威慑的职责，FinCEN：

发布和解释法规授权的法规；

支持并强制遵守这些法规；

支持、协调和分析有关委托给其他联邦监管机构的合规检查职能的数据；

管理根据 FinCEN 报告要求提交的数据的收集、处理、存储、传播和保护；

维护政府范围内对 FinCEN 数据的访问服务，并与利益重迭的用户建立联系；

支持执法调查和起诉；

综合数据，建议将内部和外部资源分配给金融犯罪风险最大的领域；

与外国金融情报机构 (FIU) 同行就 AML/CFT 工作共享信息并进行协调；和

进行分析以支持决策者；执法、监管和情报机构；金融情报机构；和金融业。

FinCEN 是美国的金融情报机构，是组成埃格蒙特集团的 100 多个金融情报机构之一，埃格蒙特集团是一个专注于金融情报机构之间信息共享与合作的国际实体。FIU 是一个中央国家机构，负责接收（并在允许的情况下要求）、分析并向主管当局披露财务信息：

关于涉嫌犯罪所得和可能资助恐怖主义的行为，或

国家法律或法规要求

以打击洗钱和恐怖主义融资。

作为世界领先的金融情报机构之一，FinCEN 与世界各地的金融情报机构同行交换金融信息，以支持美国和外国金融犯罪调查。

FinCEN 核心活动的基本概念是“跟随金钱”。犯罪分子的主要动机是经济利益，他们在试图清洗犯罪所得或试图花费不义之财时留下财务痕迹。FinCEN 与各级政府的执法部门合作，支持国家的外交政策和国家安全目标。执法机构成功地使用了类似的技术，包括搜索 FinCEN 从金融行业收集的信息，以调查和追究范围广泛的犯罪分子，包括欺诈者、逃税者和毒品走私者。最近，用于追踪资金追踪的技术也被用于调查和破坏恐怖组织