摩根大通股价上涨5% 其利息收入超出预期
2024-10-12
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摩根大通(JPMorgan Chase)公布第三季度财报,利润和收入均超过预期,利息收入高于预期。以下是该公司的报告:利润:每股4.37美元,LSEG预期为每股4.01美元;营收:433.2亿美元,预期为416.3亿美元。摩根大通表示,利润较上年同期下降2%,至129亿美元,而收入增长6%,至433.2亿美元。净利息收入增长3%,至235亿美元,超过StreetAccount预计的227.3亿美元,主要得益于证券投资和信用卡业务的贷款增长。首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)在一份声明中吹捧了公司的季度业绩,同时也谈到了监管机构强制银行持有更多资本的全面努力,并表达了对地缘政治风险上升的担忧,称情况“危险且越来越糟”。在谈到即将到来的监管改革时,戴蒙表示:“我们相信,制定规则可以促进强大的金融体系,而不会对经济造成不当后果。”他表示:“现在是一个绝佳的时机,可以退后一步,重新审视一套广泛的现有规则——这些规则的出台是有充分理由的——以了解它们对经济增长和市场健康的影响。”该银行的业绩也得益于其华尔街部门。第三季度投行业务费用增长31%,至22.7亿美元,超过了20.2亿美元的预期。固定收益交易产生了45亿美元的收入,与去年同期持平,但高于StreetAccount预计的43.8亿美元。据StreetAccount的数据,股票交易增长27%,至26亿美元,略高于24.1亿美元的预期。该公司还上调了对2024年全年净利息收入的预期,称今年的净利息收入将达到约925亿美元,高于此前的910亿美元预期。预计年度支出约为915亿美元,低于此前920亿美元的预期。股价在午盘交易中上涨5%。摩根大通当季信贷损失拨备为31亿美元,低于29.1亿美元的预估,因该公司有21亿美元的冲销,并为未来损失建立了10亿美元的拨备。首席财务官杰里米·巴纳姆(Jeremy Barnum)周五告诉记者,消费者状况良好,基础稳固,拨备的增加是因为银行的信用卡贷款在增加,而不是因为消费者的疲软。这家美国最大的银行在利率上升的环境中蓬勃发展,自美联储于2022年开始加息以来,其净利润创下了历史新高。现在,随着美联储降息,摩根大通将如何应对这一变化存在疑问。像其他大银行一样,由于贷款等生息资产的收益率下降速度快于其融资成本,其利润率可能会受到挤压。上个月,摩根大通下调了对2025年净利息收入和支出的预期。周五,巴纳姆重申了该行的观点,即净利息收入在“未来”反弹之前会走低。他表示,第三季度净利息收入的优异表现是“昙花一现”,是“交叉趋势碰巧抵消”增长的结果,而非可持续趋势。截至周五,摩根大通股价今年已累计上涨约25%,超过了KBW银行指数20%的涨幅。富国银行也于周五公布季度业绩,而美国银行、高盛、花旗集团和摩根士丹利将于下周公布财报。
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